Il mio ingresso nel mondo delle criptovalute è iniziato nel 2012 con Bitcoin e dal 2014 mi sono occupato intensamente della tecnologia blockchain. All’inizio non ho capito subito “IT”, ma mi è piaciuta fin dall’inizio la narrazione di un sistema monetario decentralizzato e quella di un sistema fiduciario globale e programmabile. La concentrazione del potere nel settore finanziario, i sistemi bancari e di pagamento, le catene di approvvigionamento problematiche, l’accesso privilegiato al commercio globale, tutti questi argomenti potrebbero cambiare radicalmente in meglio la tecnologia blockchain.
Esempio? I big 4, Visa, Mastercard, Amex e Discover controllano il mercato dei pagamenti. Quasi tutti i pagamenti con carta di credito vengono elaborati tramite queste società e una manciata di fornitori basati su di esse. Coloro che cercano di convivere qui difficilmente hanno alcuna possibilità. Il settore dei pagamenti è controllato centralmente (ad es. i commercianti che finiscono nell’elenco TMF – l'”elenco file commerciante terminato” non sono più in grado di ottenere un account commerciante con nessuno per elaborare i pagamenti).
Bitcoin significa: nessuna centralizzazione, nessuna discriminazione, funziona e basta.
Ma ovviamente il mio viaggio nel mondo delle criptovalute non si è concluso con BTC allora. La tecnologia Blockchain in generale, Ethereum, Smart Contracts, DeFi e il fantastico mondo degli NFT dovevano essere scoperti. Le persone affermavano che avrebbero moltiplicato il loro volume di investimento di 100x, 1000x e persino 10000x con progetti crittografici e come molti altri sono finito presto nella tana del coniglio.
Ho letto tutto ciò su cui potevo mettere le mani sulla blockchain, ho avuto innumerevoli conversazioni e fortunatamente all’epoca vivevo nell’epicentro dell’emergente industria delle criptovalute, nella Crypto Valley Zug. Molto presto ho imparato le regole più importanti per sopravvivere in questa giungla. La strada è stata accidentata, ma ne vale la pena.
Lezione 1: L’uomo allo specchio
Ho imparato rapidamente la mia prima lezione: “Affidati a Man In The Mirror e non stiamo parlando di Michael Jackson. Non ci sono consigli sicuri, consigli amichevoli, solo duro lavoro, cioè ricerche approfondite. Puoi fare questo lavoro da solo o puoi delegarlo, ma deve essere fatto. La tecnologia blockchain è un paradiso dei dati. Tutto, davvero tutto è trasparente, basta sapere dove guardare. Se hai bisogno di un amico, prendi un cane. Questo vale non solo per il mercato azionario, ma anche per l’industria delle criptovalute
La ricerca si basa su una chiara lista di controllo, senza la quale nessun progetto dovrebbe essere acquistato:
- Qual è il caso d’uso e/o il vantaggio?
- Quale problema risolve? Qual è la visione?
- Che aspetto ha la tokenomics? Inflazione?
- Come sta andando la comunità? Sta solo aumentando il valore della moneta o sta escogitando idee per migliorare il protocollo?
- Come viene finanziato il progetto? Per quanto tempo?
- Qual è la narrazione? La narrazione è popolare adesso, se no quali sono i catalizzatori?
- Come sta la squadra? Esperienza? Prova di successo?
- Come si confronta il progetto con la concorrenza?
- Qual è la capitalizzazione di mercato? Abbastanza grande per sopravvivere, abbastanza piccolo per un potenziale di rialzo?
- Capitolo di mercato dell’offerta totale?
- Ci sono dei catalizzatori imminenti (l’unione di Ethereum, l’inizio dello staking, le partnership, …)
- C’è un prodotto funzionante o almeno un MVP) o solo vaporware?
- Community di specialisti o community di influencer? (fuori alla prima candela rossa)
- Il progetto è decentralizzato o ci sono solo pochi proprietari, nodi, tokenholder?
- Studiare Governance e Tokenomics?
- Se questo elenco è stato elaborato positivamente, la domanda successiva è: come stanno BTC e/o ETH?
- A che punto siamo sulla carta arcobaleno?
- Dov’è l’indice F&G?
- Cosa dicono le metriche chiave on-chain? Tasso di hash BTC? Difficoltà BTC?
- Alts seguono BTC ed ETH di solito per multipli: BTC in aumento del 5%, Alts in aumento del 25%. Al contrario, la discrepanza può essere ancora maggiore.
L’elenco non pretende di essere completo.
Lezione 2: Cenerentola Concept o Take Profit
Con la checklist di cui sopra sei inarrestabile, perché i progetti fraudolenti o i falsi vengono eliminati e nel mercato rialzista tutto (elaborato secondo la checklist) sale!
Tutti pensano: OMG che genio sono! Bene, nel mercato rialzista, lo sono anche quasi tutti gli altri. Devi solo investire in “qualcosa” che abbia una buona storia, una bassa capitalizzazione di mercato e un numero sufficiente di influencer per coprirla.
Ora arriva la parte difficile: il concetto di Cenerentola. A mezzanotte, quando la festa è in pieno svolgimento, devi andartene, anche se perdi una scarpa (Cenerentola). Niente sale per sempre e oltre il 99% di questi altcoin tornerà a 0 e non se ne sentirà più parlare. Crypto si muove in cicli e gioca un gioco psicologico molto complesso. Se porti con te le vincite in tempo e lasci la festa a mezzanotte, vincerai quasi sempre. Ma solo pochi possono farlo. Solo pochissimi riescono mentalmente a tornare a casa nell’incertezza che la festa possa andare avanti per ore ad alto livello e possibilmente anche trasformarsi nella più grande festa “MAI MAI”. Ecco perché molti finiscono come “Una notte da leoni”, la versione di Las Vegas, la mattina dopo.
Ecco un esempio di piano take profit per un mooncoin:
- La moneta raddoppia, togli il 50%, la posizione originale rimane al 100%
- La moneta fa un 5x, prendi un altro 50%, la posizione originale rimane al 250%, il profitto fino ad ora 350%
- La moneta fa un 10x, prendi un altro 80%, la posizione originale rimane al 500%, il profitto 2350%
- La moneta ha l’80% di perdita al ribasso, il valore torna alla posizione originale ma ti godi comunque il tuo profitto del 2350%. Se il valore sale di nuovo, ti ritrovi con il tuo valore iniziale originale. In caso contrario, sei seduto su 23,5 volte il tuo investimento.
In questo esempio, un portaborse sale al 10.000%, scende di nuovo al 2000% (sei al 2450% in totale). Se il valore va a zero, il BagHolder perde tutto, ti siedi su 23,5 volte il tuo investimento. Sembra facile, ma pochissimi lo fanno. Per spiegarlo, avresti bisogno di un libro intitolato: “The Mooncoin and Human Psychology”.
Un portaborse con una perdita totale, dopo un guadagno di carta teorico del 10000%, di solito è mentalmente molto danneggiato.
Con il concetto di Cenerentola, dopo il primo round avrai sempre indietro il tuo investimento. Ciò significa sempre forza psicologica! Se il tuo Mooncoin cade fin dall’inizio, uno stop loss del 5% può aiutarti.
Conclusione: prendere profitti è una sensazione difficile per i principianti, soprattutto se la moneta aumenta di 2, 3 o 10 volte dopo la vendita. Non venderai MAI il top e anche se sale più in alto hai ancora il tuo moonbag. Dopo più di 10 anni di esperienza in questo particolare mercato, posso dire con la coscienza pulita: se segui questo metodo, il 99% delle volte ripenserai felicemente a questa decisione quando il mercato attraverserà il prossimo mercato ribassista.< /em>
Lezione 3: gestione del rischio o piccola perdita = piccolo problema, grande perdita = grande problema
Gestisci il tuo rischio con un piano di gestione del rischio. L’impostazione di ordini stop-loss o l’utilizzo di altre tecniche di gestione del rischio può fare molto per un trading senza stress. Ciò riduce al minimo le potenziali perdite. ci vuole l’11,1% di guadagno per recuperare una perdita del 10%. Una perdita del 50% richiede un guadagno del 100% per compensarla. L’impostazione di ordini stop-loss ti impedirà di perdere troppo se il prezzo dell’asset si muove contro di te.
Inoltre, un rapporto rischio-rendimento calcola la misura di un potenziale guadagno (fissando un obiettivo di profitto) rispetto a una potenziale perdita (punto di stop-loss) su un’operazione, fornendo un’indicazione del valore il rischio.
Ancora più importante è la diversificazione (diversificazione) del tuo portafoglio. Troppa enfasi porta quasi sempre a problemi. Distribuire gli investimenti su una gamma di risorse diverse aiuta a mitigare il rischio, protegge da possibili catastrofi e notti insonni. Se un asset si comporta male, ciò può essere compensato dalla performance di altri asset (copertura) nel portafoglio.
Anche una prospettiva a lungo termine, piuttosto che fare affidamento su movimenti di prezzo a breve termine, può contribuire a ridurre il rischio, poiché le attività a lungo termine sono solitamente meno volatili e quindi presentano un minor rischio di perdita. Ad eccezione di BTC ed ETH, nessun asset dovrebbe costituire più del 5% del portafoglio.
Lezione 4: Asset Allocation o “Non uova diverse nello stesso paniere” ma “poche uova in panieri diversi”
L’asset allocation, ovvero la divisione di un portafoglio di investimenti in diverse categorie di asset come immobili, azioni, criptovalute e contanti, è un aspetto importante di una strategia di investimento. Una corretta asset allocation può aiutare a diffondere il rischio e proteggere le prese di profitto dal mercato delle criptovalute. In un mercato rialzista va sempre tutto bene: tutto sale, tutto vola. Soprattutto quando le macchine per la stampa di denaro delle banche centrali si surriscaldano. Ma non andrà mai avanti così per sempre. La diversificazione è fondamentale, non solo con le criptovalute ma in generale. Il patrimonio netto totale in criptovalute è estremamente volatile. In un mercato rialzista, puoi essere un multimilionario sulla carta in pochissimo tempo ed essere zero con le tattiche sbagliate. Immagina se detenessi tutta la tua ricchezza in Luna, o in UST, o in Celsius, o in FTT?
Prendere profitti dalle criptovalute e riassegnarli ad altri beni come immobili, azioni, oro, argento non è mai una cattiva idea. O forse un investimento in te stesso? Auto d’epoca? Viaggio nel mondo?
Lezione 5: se le cose vanno male, non seguirle
Accettare di aver commesso un errore, analizzare dove ho sbagliato, di solito non è il tratto migliore delle persone. Tuttavia, siamo umani e non perfetti. Non è una questione di “se” ma di “quando” commetteremo un errore. Non c’è niente di sbagliato nell’avere torto, ma sbagliare è sbagliato.
Nel 2022 ci sono stati tre eventi Black Swan: Luna, Celsius e FTT.
Luna, “sarebbe la centrale elettrica definitiva” quando si tratta di stablecoin, Celsius, il non plus ultra del mega-reddito passivo, FTT, la casa commerciale mondiale, alimentata dalla Casa Bianca,… ..
In retrospettiva, ovviamente, sappiamo tutti che queste tesi erano sbagliate. Quando ti rendi conto di aver sbagliato, aspettare è la peggiore di tutte le opzioni. È qui che torna utile il famoso “Lascialo, cambialo o amalo”.
Limita le perdite, analizza la situazione e vai avanti. Sperare in un miracolo non è una strategia. Di solito è pericoloso. “Alzati ancora una volta prima di essere travolto”, ha detto Winston Churchill.
Lezione 6: Sicurezza tecnica o “Sono inattaccabile”
Il punto più breve ma forse più importante di tutti. Hai fatto tutto bene, hai seguito i punti da uno a cinque e sei seduto su una bella fortuna. Conosci la tua chiave pubblica e guardi le tue risorse più volte al giorno. Ma non puoi farci niente. C’era una volta che hai commesso un piccolo errore. Ha aperto un’e-mail di phishing, ha stampato la frase seme e l’ha posizionata sul davanzale della finestra esposta a sud, non ha utilizzato una VPN, non ha utilizzato il Wi-Fi di McDonalds o Starbucks, non ha acquistato un cavo LAN, non ha eseguito backup o ha effettuato backup da cloud economici, ha utilizzato uno smartphone e l’ha perso, e così via, dLa lista è infinita. A meno che tu non sia in grado di gestire un portafoglio hardware e di disporre di una corretta gestione delle chiavi, non dovresti fare NIENTE.
Riepilogo
1) Duro lavoro di ricerca e responsabilità personale, 2) Cenerentola trae profitto, 3) Gestire il rischio, 4) Mettere le uova in cesti diversi, 5) BlackSwan accade e 6) YKYC (Your Keys Your Coins)
In realtà è molto semplice!
Nessun hopium è sparso qui, ma ha sottolineato che questo mercato è tutt’altro che un gioco. Tuttavia, il discorso aperto può essere efficace solo se il destinatario è pronto. Ecco perché consiglio di leggere questo articolo più volte o di ottenere un aiuto professionale che funzioni con questo metodo. Non dare mai a nessuno i tuoi beni. Mai.
Saluti dalla soleggiata Italia
Bergwolf